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    “財富+健康”雙輪驅動 海銀控股打造業務高質量發展新路徑

    資訊2022-09-27 10:19

    當前,中國居民財富結構正處在發展轉型期。一方面,中國經濟的迅猛發展讓居民可支配收入快速增長;另一方面,全民財富管理意識不斷增強,多元化配置以及財富傳承的需求,也給財富管理行業提出新的要求。

    在此背景下,構建專屬核心競爭力成為各家財富管理公司的重要課題。作為老牌第三方財富管理公司——海銀也在不斷探索多元化布局,通過“財富+健康”雙輪驅動助力業務轉型,打造高質量轉型新路徑,為高凈值客群提供優質服務。

    營收、凈利齊增長,往復配置率雙新高

    在中國經濟高速發展的背景下,中國高凈值隊伍也在迅速擴大。根據麥肯錫的報告,截至2020年底,以個人金融資產計算,中國已成為全球第二大財富管理市場。預計到2025年,中國財富管理市場年復合增長率將達到10%左右,市場規模有望突破330萬億元。

    憑借“以客戶為中心”理念,為客戶帶來優中選優的精品服務,海銀近些年持續深耕財富管理行業的卓越表現,不僅客群穩步增加,同時也贏得了行業和市場的認可。

    根據日前海銀控股發布的2022財年年報顯示,公司主營業務財富管理板塊的新增資產配置規模實現穩步增長。與此同時,資產管理板塊也持續高速增長。

    財報顯示,公司實現凈收入和凈利潤的雙增長。凈收入從2021財年的18.344 億元增長5.9%至19.421億元,凈利潤從2021財年的2.077億元增長13.6%至2.36億元,營業利潤率從2021財年的15.4%提升至16.8%。

    運營數據方面,公司活躍客戶數及客戶往復配置率雙創新高。其中,活躍客戶數量從2021年的3.8萬人增加至4.37萬人,同比增長15.1%;“客戶往復配置率”連續三個財年超過75%。

    財富管理板塊中,新增資產配置規模同比增長1.3%至797.7億元;資產管理板塊中,客戶資產管理規模(AUM)同比增長120.5%至44.8億元。

    “在不斷多樣化的增長驅動力和對不斷變化的內外經營環境的敏捷反應的推動下,海銀在2022財年實現了一系列穩健的經營和財務業績,主要得益于公司以客戶為中心的商業模式、堅實的技術基礎設施和增值服務能力。”海銀控股總裁王滇認為,同時,優異的成績也離不開公司在2022財年的各項積極布局。

    據悉,自2022財年開始以來,海銀順應市場和客戶需求不斷優化結構。期間,海銀控股通過數字化升級強化平臺,通過大中臺體系為理財師賦能,聯合知名機構深化專業研究能力,在取得理財師人均產能業內領先成績的同時,為業務的穩增長打下了平臺基礎。

    同時,海銀在資產管理板塊始終以“業務走出去、資源引進來”戰略開拓全球化業務。其中,EAM(外部資產管理業務)業務實現快速發展,海外基金業務取得長足進步,主動管理能力受到市場及專業機構的認可,并與全球領先的金融服務與指數提供商慧甚集團聯合發布“FactSet海銀全球大健康股票指數”,布局趨勢投資與指數投資。

    破解高凈值客戶財富傳承痛點

    在內外部經濟環境不斷變化的當下,市場正加劇波動,高質量的財富管理服務將成為核心競爭力。其中,通過完善的客戶服務體系和完備的投后服務,增強客戶粘性,體現服務價值;同時提供更豐富多樣的產品供給滿足客戶多層次的需求。

    毋庸置疑,居民日趨多元的金融資產配置需求對財富管理公司專業服務能力正提出更高的要求。對財富管理公司而言,面對客群畫像差異較大,不同客群對于財富管理業務的核心訴求差異較大,渠道服務應更加立體化,產品服務更加精細化,實現差異化競爭。

    在傳統銷售模式中大多以賣產品為主,而財富管理轉型方向必然是打造真正以投資者為中心的銷售模式,即在全市場尋找有利于投資者的配置的標的。

    值得一提的是,在中國第一批以企業家為主的高凈值人群步入退休年齡,這類客群對財富傳承的需求正日益凸顯,通過設立保險金信托、家族信托來實現財富的傳承和風險的隔離已成為趨勢。

    作為老牌財富管理公司,海銀也敏銳的觀察到這一痛點,提出在繼續提升財富價值管理能力的同時,以家族辦公室為窗口,以海銀家族信托中心的成立為契機,運用專業工具實現客戶財富價值最大化,為越來越多的超高凈值客戶提供家族財富管理服務。

    作為超高凈值人士財富規劃、資產配置的重要形式,家族信托業務可有效滿足客戶風險隔離、財產規劃、資產配置、子女教育、家族治理和稅務籌劃等需求,近年來也受到越來越多的家族財富人群的關注。

    目前,海銀家族信托中心已在杭州正式落地。這既是海銀家族辦公室服務的全新升級,也是進一步打響海銀家族信托業務品牌的重要布局。

    據悉,海銀家族辦公室秉持著多元品質的理念和精神,打造了獨有的1+N+X專屬服務模式,聯合全球范圍內的專業團隊及外部合作機構,覆蓋客戶的全生命周期和全身份場景,提供包括法律、稅務、信托以及身份和教育規劃等在內的深度服務,務求讓不同客戶的個性化需求在海銀得到一站式的解決方案。

    具體來看,海銀重視實踐教育,以研習活動幫助高凈值客戶構建正確的家族財富觀。通過專業知識分享,讓高凈值客戶熟悉宏觀經濟走勢、掌握前沿動態,增長財商、提升財智。此外,通過多元化的專業人才隊伍以及團隊成員高效的配合,為高凈值客戶多維度的資產配置需求和家族財富傳承規劃打下堅實基礎。

    賦能主業,發力高端健康領域 

    隨著人口老齡化進程不斷加快,健康管理也逐漸成為財富管理公司比拼服務的重要戰場。根據聯合國預測,2025年前后,中國人口老齡化比例將超過15%,邁入“深度老齡化社會”;2060年前后,中國人口老齡化比例或將達到30%。

    為響應“健康中國”國策,也為把握健康管理萬億市場新機遇,海銀控股擇機擇時,恰逢市場低谷時期,將行業領先的醫療健康管理機構收入麾下。

    財報顯示,海銀控股相繼收購了“大醫生醫療股份有限公司”和“生命匯”的多數股權,已擁有多家坐落在北京、上海、重慶的高端體檢與健康管理服務中心,以及國內外一流的技術、設備、專家及服務資源,具備包括高端體檢、私人醫生、慢性病管理、重大疾病預防在內的一站式全流程健康服務體系,能很好地滿足客戶提供基于“全生命周期”的健康需求。

    對此,海銀控股認為,本次戰略投資意味著海銀控股旗下致力于打造一站式全流程健康服務的高端醫療健康管理板塊初具雛形,也標志著公司針對高凈值客戶的綜合服務能力得到了長足提升。

    在業內看來,此舉被視為海銀控股正式進軍中國健康管理領域的重要信號。盡管此前已有財富管理機構涉足健康服務,但海銀控股的此次收購是財富與健康深度整合的一個領先樣本。

    實際上,龐大的潛在客戶基數,為健康管理板塊開拓新的發展空間提供了基礎。在過往17年來深耕財富管理行業中,海銀積累了一批高質量的高凈值客群,而這也為其健康板塊匹配了超14萬的潛在客戶。

    同時,財富管理板塊在國內戰略重點城市的布局,為健康業務的開拓提供了基礎支持。2022財年報告顯示,海銀聚焦高凈值集中的長三角、珠三角、環渤海、中西部等區域,精準布局的80余主要城市和170余家財富中心,其重點區域與高端健康市場有著高度重合性。

    此外,公司不斷優化的智能系統,在從科技角度助力客戶量身定制資產配置方案的同時,也為靈活匹配健康管理方案提供了技術保障。

    未來,海銀控股將以“財富管理”和“健康管理”為雙輪驅動,打造基于客戶全生命周期的綜合服務體系,為客戶提供多元化、一站式綜合服務,最終實現富足、幸福、高品質的理想生活。

    嗯别摸那里要尿了

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